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北京亦庄国际融资租赁有限公司

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亦庄融资租赁产融结合助力“亦庄创造”

2017-03-02 10:20:3011946次

  融资租赁作为金融服务体系中的重要一环,在促进实体经济发展与金融体系创新方面发挥着日益重要的作用。北京亦庄国际融资租赁有限公司的发展历程,正是融资租赁服务开发区实体经济发展的生动注脚:从2013年为解决开发区中小企业融资难问题而生到2016年业务规模累计达到12.5亿元,从服务开发区实体经济发展到精准定位区内两大坐标,从深耕行业创新发展到践行国企责任助力社会公益……短短几年,公司在服务开发区实体经济发展,促进经济转型升级,推动“亦庄制造”转向“亦庄创造”过程中,走出了一条产融结合的发展之路。

  应运而生:服务开发区,为产业转型升级“保驾护航”

  北京经济技术开发区作为北京高新技术产业的聚集区,有着得天独厚的区位优势。近年来,在开发区加快传统产业转型升级过程中,区内众多具有良好发展势头的中小企业加快了设备更新换代的步伐。这些企业具有强烈的基于设备的资金需求,然而“融资难”却成了制约它们提质升级的“拦路虎”。

  开发区的这类企业往往处在初创期或成长期,它们拥有核心技术和知识产权,具备良好的商业模式和广阔的市场前景,但缺少流动资金。按照传统信贷标准,银行很难提供符合这些企业购买设备需求的标准服务产品。这种情况下,急需探索一种准入门槛相对较低,能够满足客户需求,可以作为银行信贷补充的金融服务产品——融资租赁作为一种新型融资方式,逐步进入战略视野。

  融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产品,是以“物”为载体实现资金融通的新方法,具有融资、促销、投资、资产管理等功能。它的本质就是基于设备的资产融资。针对开发区大量中小企业初创阶段信用等级较低且无抵押物,很难获得银行贷款的情况,融资租赁主要通过设备与其合作,传统制造业涉及的设备买卖问题,都可以通过融资租赁方式完成。

  北京亦庄国际投资发展有限公司(以下简称“亦庄国投”)作为一家立足新区的国有投资公司,很早就开始着手打造一条助力区内产业转型升级和科技创新的金融服务体系。近年来,公司积极响应国家鼓励融资租赁业发展的有关政策,针对开发区中小企业融资难问题,综合考虑区内产业生态环境,适时推出了融资租赁业务。

  2013年7月,北京亦庄国际融资租赁有限公司(以下简称“亦庄融资租赁公司”)成立。这是经北京经济技术开发区管委会批准设立的区内首家综合性、中外合资融资租赁公司,控股股东为亦庄国投。至此,亦庄国投涵盖股权投资、融资担保、融资租赁、小额贷款等业务的金融服务体系初步形成。

  加速发展:立足开发区,精准定位“两大坐标”

  2015年,亦庄融资租赁公司结合开发区作为落实京津冀一体化协同发展战略的桥头堡的地位,区内四大主导产业和四大新兴产业的布局,融资租赁行业的特点,明确了“区域”和“行业”两个定位——区域定位:立足开发区,面向京津冀,服务开发区及京津冀区域产业升级和转移发展,对于这些区域企业不限行业;行业定位:拓展装备制造、医疗健康、新能源及节能环保、电子信息,对于这些行业的企业不限区域。

  “两个定位”的提出,明确了企业的经营方向,突出了企业的竞争优势,提升了企业的工作效率,使亦庄融资租赁公司稳健发展,取得了良好的实战效果。

  在区域方面,亦庄融资租赁公司根据区域内不同行业具有融资需求的中小企业的不同情况,陆续推出了适用于新购进固定资产客户的“直融宝”,适用于已有存量固定资产客户的“回融宝”,适用于与上下游关系紧密客户的“融仓宝”,适用于需要优化财务报表结构,均衡赋税的“结构性融资租赁”,适用于具有自主知识产权,良好市场前景但市场认知度还不高的产品的企业或具有完善销售渠道的设备制造厂商,需要扩大销售规模抢占市场企业的“合融宝”。

  几种金融服务产品一经推出,就在较短时间内发挥了作用,帮助区域内一些企业解决了燃眉之急。

  在行业方面,亦庄融资租赁公司经过前期大量调研论证,确定开发区四大新兴产业适合融资租赁的模式,并将部分工作重心聚焦到此。

  近年来,随着医疗改革的逐步深入和国家对于医疗器械融资租赁支持力度的加大,各医疗机构购买和更新设备的需求持续增长,行业结构进一步优化。亦庄融资租赁公司根据业务发展规划和自身资源情况,在医疗健康板块精准发力,有效提升了公司对于医疗行业的研究水平,分散了因经济下行带来的周期性风险,积累了丰富的实践经验,为今后公司在开发区乃至京津冀地区的医疗健康业务拓展奠定了人才、组织、行业基础。与此同时,在亦庄国投母公司的协调与支持下,亦庄融资租赁公司先后与开发区内GE医疗集团等多家医疗企业进行对接和联系,成功在齐齐哈尔市第一医院和牡丹江市第二人民医院投放了心血管成像系统、射频消融系统、伽马照相机等大型医疗设备。

  亦庄融资租赁公司在做强做大自身业务的同时,积极投身社会公益事业,主动践行国有企业的责任与担当。亦庄融资租赁公司向“海之光”白内障复明公益基金捐款30万元,专门用于老少边穷地区贫困人群白内障复明手术,该项手术每例费用经过医保报销后患者自费部分在1000元左右,亦庄融资租赁公司这笔捐款可帮助300位贫困白内障患者恢复光明。

  亦庄融资租赁公司在为开发区实体经济“输血”的同时,也注重发掘优质资产和提升自身融资能力。公司先后与12家银行建立沟通机制并完成相关基础工作,取得杭州银行、江苏银行、华夏银行、北京银行等银行授信。

  2016年,亦庄融资租赁公司快速发展,全年新增业务规模达到8.2亿元。公司成绩的取得源于开发区管委会和亦庄国投母公司的鼎力支持,源于公司全体员工的共同努力,更源于公司自始至终对于风险防控的高度重视。公司建立了涵盖人员激励、项目渠道、项目评审、租后管理等的全周期风险防控体系,风控意识已经浸润到公司日常工作的方方面面。同时,公司以信息化建设为抓手,上线项目信息管理系统(试运营),有效提升了自身科学管理与风险防控水平。

  变中求新:深耕开发区,用心练好“产融内功”

  2017年2月6日,国务院办公厅印发《关于促进开发区改革和创新发展的若干意见》,提出加快开发区产业结构优化,促进生产型制造向服务型制造转变,大力发展研发设计、科技咨询、融资租赁等生产性服务业,努力形成一批战略性新兴产业集聚区。

  根据天津滨海融资租赁研究院的数据,2006年,中国融资租赁行业共有80家机构。截至2016年底,中国融资租赁机构总数已增至7400多家,十年间增长近百倍。截至2016年底,内资融资租赁公司为220余家,外资融资租赁公司约7210家,银监会监管的金融租赁公司为60多家。另据中国租赁联盟测算,截至2016年底,融资租赁合同余额达到5.33万亿元,比上年增长20%。

  有力的政策支持,可观的发展规模,巨大的市场潜力,国内融资租赁行业发展无疑迎来了难得的机遇期。但辩证地看,“当前融资租赁行业市场渗透率较低,融资租赁公司需要不断提高业务质量和服务水平,才能充分发挥租赁行业在跨行业、跨地区所有制中配置资源的优势”。亦庄融资租赁公司清醒地看到了这一点,并从顶层设计方面进行了战略规划。

  亦庄融资租赁公司现有三个业务部门:业务一部(开发区事业部),业务二部(主做医疗及电子信息行业),业务三部(主做装备制造和节能环保行业)。为了加大对开发区产业的服务力度,除开发区事业部全面服务开发区企业外,另外两个部门将以行业为切入点,研究开发区企业的需求和发展,通过以点带面,点面结合的方式,深度服务开发区企业。

  商业市场如逆水行舟不进则退,企业必须不断创新发展才能在市场上夯实立足之地。在未来规划中,亦庄融资租赁公司发展触角也将日趋多元化,不断探索新的可能。例如,亦庄融资租赁公司将根据公司资金资产实际情况和项目需求,以联合租赁、资产包转移等方式与同行业公司合作;发行ABS(资产证券化),加强资金筹措和运营能力,形成以融资租赁业务为主,保理为辅的经营模式;通过对行业企业的深度研究,拓展创新租赁标的物以及客户群体;研究高端装备在国家“一带一路”战略国内企业“走出去”中商机,探索开展跨境租赁……

  风险防控是亦庄融资租赁公司始终绷紧的一根弦。未来,在全周期风险防控体系建设方面,亦庄融资租赁公司将通过拓展渠道,深耕行业,提高资产管理和处置能力,完善交易结构,强化风险控制制度,严格奖惩制度,加强租后管理,建设项目全周期信息系统等方式,不断提升企业风险防控水平。

  随着企业实力的发展壮大和服务能力的不断提升,亦庄融资租赁公司逐渐成为亦庄国投金融服务体系中的重要一环,也将成为开发区和京津冀地区“高精尖产业转型升级”和“产融结合”的重要金融工具之一。

  2017年,面对国内宏观经济下行,行业竞争加剧的市场环境,亦庄融资租赁公司将始终把服务开发区实体经济发展作为一切工作的出发点与落脚点,始终将风险防控放在企业发展的首要位置,始终以“资产规模化,领域专业化”作为公司战略发展目标,不断提升促进开发区实体经济发展的“服务力”,有效增强抵御各种潜在风险的 “硬实力”,用心打造企业可持续发展的“竞争力”,进一步创新金融服务模式,推动产业转型升级,带动新兴产业发展,努力为开发区中小企业腾飞注入新的活力。

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